Wwft & cliëntenonderzoek

Wanneer voeren wij cliëntenonderzoek uit?

Of cliëntenonderzoek verplicht is, hangt af van de aard van de dienstverlening. Bij onder meer bepaalde vastgoedtransacties en andere door de Wwft aangewezen werkzaamheden kan HORECAVEST verplicht zijn cliëntenonderzoek uit te voeren voordat dienstverlening wordt gestart of een transactie wordt afgerond.

Niet iedere advies- of projectopdracht valt automatisch onder de Wwft. HORECAVEST beoordeelt dit per opdracht.

Welke informatie kunnen wij opvragen?

Van natuurlijke personen: een geldig identiteitsbewijs, adres- en contactgegevens en informatie over de hoedanigheid waarin u handelt.

Van ondernemingen en rechtspersonen: KVK-uittreksel, statutaire gegevens, bestuurders, tekenbevoegdheid, eigendomsstructuur, UBO-informatie en identificatie van vertegenwoordigers.

• doel van de transactie
• aard van de zakelijke relatie
• financieringswijze
• bron of herkomst van middelen
• betrokken partijen
• economische achtergrond van de transactie

Risicogebaseerd onderzoek

De Wwft kent een risicogebaseerde benadering; de omvang van ons onderzoek kan daarom verschillen. Bij een normaal risicoprofiel kan regulier cliëntenonderzoek volstaan. Bij een verhoogd risico kunnen aanvullende documenten of verklaringen noodzakelijk zijn, bijvoorbeeld bij:

• complexe eigendomsstructuren
• transacties zonder duidelijke economische achtergrond
• betrokkenheid van hoogrisicolanden
• politiek prominente personen
• ongebruikelijke financieringsconstructies
• onduidelijkheid over de herkomst van middelen of over de uiteindelijke belanghebbende

Onderzoek naar de wederpartij

Wanneer de Wwft dit vereist, kan HORECAVEST naast haar eigen opdrachtgever ook gegevens van de uiteindelijke wederpartij bij de transactie moeten verzamelen en controleren. Wij vragen partijen daarom tijdig mee te werken aan identificatie en verificatie.

Politiek prominente personen

Onder bepaalde omstandigheden moeten wij vaststellen of een cliënt of UBO kwalificeert als politiek prominent persoon, familielid daarvan of daarmee nauw geassocieerd persoon. Dit betekent niet dat de betreffende persoon wordt verdacht van enig strafbaar feit; het betreft een wettelijk voorgeschreven risicocategorie.

Sancties

HORECAVEST kan waar noodzakelijk controleren of betrokken personen of organisaties voorkomen op toepasselijke sanctielijsten. Wanneer wet- of regelgeving dienstverlening verbiedt, kunnen wij een opdracht niet uitvoeren of voortzetten.

Wanneer kunnen wij dienstverlening weigeren?

• wettelijk vereist cliëntenonderzoek kan niet worden voltooid
• noodzakelijke informatie wordt niet verstrekt
• verstrekte informatie kan onvoldoende betrouwbaar worden geverifieerd
• wet- of sanctieregelgeving verhindert dienstverlening
• andere wettelijke integriteitsverplichtingen verzetten zich tegen verdere dienstverlening

Ongebruikelijke transacties

Voor Wwft-plichtige werkzaamheden geldt een wettelijke verplichting om ongebruikelijke transacties te beoordelen en waar noodzakelijk te melden bij de daartoe aangewezen autoriteit. Op HORECAVEST kunnen daarbij wettelijke geheimhoudingsverplichtingen rusten, waardoor wij onder bepaalde omstandigheden niet mogen meedelen of en welke stappen zijn genomen.

Bewaren van gegevens en privacy

Wwft-gegevens worden gedurende de wettelijk voorgeschreven termijn bewaard; voor cliëntenonderzoek is dat in beginsel vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie of uitvoering van de transactie. Deze gegevens worden uitsluitend verwerkt voor doeleinden waarvoor dit wettelijk is toegestaan of verplicht. Meer informatie vindt u in onze privacyverklaring.

Meewerken aan cliëntenonderzoek

Door tijdig correcte en volledige gegevens te verstrekken voorkomt u vertraging van een transactie of opdracht. Heeft u vragen over een informatieverzoek, neem dan contact op via info@horecavest.nl of +31 (0)85 333 20 02.